Yuav ua li cas "Black Lenders" nyem tawm ib nrab ntawm ib txhiab Moscow cov tsev

2024 Tus sau: Seth Attwood | [email protected]. Kawg hloov kho: 2023-12-16 16:06

Hauv Moscow thiab nws cov cheeb tsam, muaj "cov neeg qiv nyiaj dub" - cov koom haum microfinance (MFOs) uas dag cov nuj nqis tsev.

Meduza tau tswj kom pom txog 500 chav tsev uas lawv cov tswv poob rau tsib xyoos dhau los - tsis muaj kev txiav txim hauv tsev hais plaub. Txawm li cas los xij, lub tswv yim tsis txwv rau qhov yooj yim "squeezing" ntawm qhov chaw nyob: nws tsuas yog ib qho ntawm cov ntsiab lus ntawm kev lag luam nyiaj txiag thoob ntiaj teb. Meduza tus kws sau xov xwm tshwj xeeb Ivan Golunov tau pom tias lub khw no ua haujlwm li cas.

Nyob rau lub caij ntuj sov xyoo 2015, ib tug neeg ua haujlwm ntawm lub tuam txhab kev sab laj Moscow, Natalia Smelnitskaya, tau kuaj pom muaj mob qog noj ntshav. Txawm hais tias tau txais tsoomfwv txoj cai, nws xav tau nyiaj ntxiv rau kev ua haujlwm. Nws tau rho tawm cov neeg siv khoom qiv rau peb lub xyoos hauv tus nqi ntawm 2.7 lab rubles ntawm tus nqi ntawm 36% ib xyoos twg los ntawm Sovcombank - nrog rau cov nyiaj them txhua hli ntawm 80 txhiab rubles. Kev ua haujlwm tau ua tiav.

Natalia tsis tu ncua them nyiaj qiv, tab sis nws txaj muag los ntawm tus nqi siab. Ib tug npoj yaig qhia nws kom rov qab tau nyiaj los ntawm cov neeg qiv nyiaj ntiag tug. Nws tau pom zoo nrog lub tuam txhab Loan Center 365 kom rov ua dua nws cov nyiaj qiv ntawm tus nqi qis - 28% rau ib xyoos, tab sis ntawm kev ruaj ntseg ntawm nws plaub chav tsev nyob ntawm txoj kev loj Yaroslavskoe.

Raws li Natalia, thaum lub sij hawm kos npe rau cov ntaub ntawv, lub tuam txhab cov neeg ua hauj lwm tsim ib tug dag fuss: nws rushed thaum nws nyeem cov ntaub ntawv; los ntawm ib pawg ntawm cov ntawv kos npe, tus thawj coj tau muab cov nplooj ntawv thiab hais tias daim ntawv cog lus tau lwj; luam nplooj ntawv dua thiab thov kom kos npe dua. Txog rau lub hlis, Natalia them 80 txhiab ib hlis, tab sis ib zaug nws tau ncua ob peb hnub vim tias nws tsis tau muab nws cov nyiaj hli raws sijhawm.

Thaum yav tsaus ntuj ntawm Kaum Ob Hlis 26, 2016, Natalia tau txais lub tswb nrov. Ib tug neeg ua haujlwm ntawm 365 Loan Center, Anton Titov, tau hais tias vim qhov qeeb, nws chav tsev tam sim no yog nyob rau 365 Loan Center. Txawm li cas los xij, nws tau tso siab rau Natalia Titov, nws tuaj yeem nyob hauv nws kom txog thaum nws rov qab cov nyiaj qiv - koj tsuas yog xav ua kom tiav daim ntawv cog lus xauj tsev. 35 txhiab rubles txhua lub hlis yuav tsum tau hloov mus rau ib lub txhab nyiaj ntawm ib tug tej yam Natalia Kovaleva (tom qab nws hloov tawm hais tias nws ua hauj lwm nyob rau hauv lub koom haum vaj tse "United City Real Estate Service"). Natalia sim hu rau 365 Loan Center; lub tuam txhab xov tooj tsis teb. Smelnitskaya tus tswv ntiav, tau kawm txog nws cov teeb meem, sim them nws cov nyiaj qiv - thiab ua tsis tau: cov nyiaj tau rov qab los ntawm lub tuam txhab tus account.

Twb tau nyob rau lub Ob Hlis 2017, "365 Loan Center" tau muag chav tsev rau Smelnitskaya, thiab thaum Lub Yim Hli 2017, Smelnitskaya poob qhov kev foob kom tshem nws tsev neeg ntawm chav tsev. Ntxiv rau Natalia, nws tus qub txiv thiab ob tug ntxhais, 13 thiab 22 xyoo, tau sau npe hauv chav tsev. Cov tub ceev xwm saib xyuas tsis tawm tsam qhov kev ntiab tawm ntawm tus ntxhais me.

Thaum lub Kaum Ob Hlis 2018, cov tub ceev xwm tuaj ntiab tsev neeg. Thaum lub sij hawm tshem tawm, qhov kev txaus siab ntawm tus tswv tshiab tau sawv cev los ntawm nws niam - tus tswv ntawm chav tsev nws tus kheej yog nyob rau hauv tsev lojcuj vim muaj kev ua txhaum cai ntawm cov tshuaj, Smelnitskaya tau hais tias (qhov no tau lees paub los ntawm Meduza qhov chaw hauv tub ceev xwm). Tom qab tsev neeg raug ntiab tawm, lawv cov khoom tseem nyob hauv chav tsev, nws raug kaw. Ob peb hnub tom qab ntawd, Smelnitskaya nres los ntawm nws cov neeg nyob ze thiab pom tias cov ntsaws ruaj ruaj tau tawg, thiab cov suab nrov los ntawm chav tsev - zoo li ib tug neeg tawg rooj tog. Ib pab tub ceev xwm raug hu mus rau hauv thiab ntes ob peb tus neeg uas tau thov tias tau pab tshem tawm cov khoom.

Tam sim no lub tsev uas Smelnitskaya nyob yog kaw dua. Internal Affairs Directorate ntawm Central District of Moscow (qhov chaw ua hauj lwm ntawm "Loan Center 365" nyob rau hauv) tab tom ua ib tug ua ntej-kev soj ntsuam xyuas ntawm kev dag. Nyob rau tib lub sijhawm, hauv Mytishchi, qhov teeb meem txhaum cai raws li tsab xov xwm "Kev dag ntxias" twb tau qhib tawm tsam "365 Loan Center" - txawm hais tias nws tseem tsis tau xaus rau ib yam dab tsi tseem, thiab tus kws lij choj hauv cheeb tsam lub chaw haujlwm tau sim ntau zaus los kaw nws..

Yuav ua li cas "leftist" credit schemes ua haujlwm

Loan Center 365 tsis yog lub tuam txhab nkaus xwb uas tau cuam tshuam nrog cov phiaj xwm qiv zoo sib xws; Meduza tswj kom nrhiav tau ntau lub chaw ua haujlwm zoo sib xws. Raws li txoj cai, xws li kev lag luam ua haujlwm tsis pub dhau ib xyoos thiab ib nrab xyoo, thiab tom qab ntawd ib lub koom haum raug cai tshiab tau sau npe. Raws li Meduza qhov kev kwv yees, tsawg kawg 500 tsev neeg tau poob lawv lub tsev nyob rau hauv txoj kev no hauv Moscow thiab cheeb tsam Moscow.

Lawv cov dab neeg zoo ib yam nkaus. Thaum lub sij hawm kos npe rau cov ntaub ntawv rau kev tso nyiaj qiv los ntawm vaj tse, tus neeg siv khoom kos npe rau kev qiv nyiaj hauv tsev lossis chav tsev muag khoom thiab daim ntawv cog lus yuav khoom. Cov neeg qiv nyiaj tau hais tias qhov no yog qee yam zoo li qiv nyiaj (qee zaus hu ua leasing) - thaum lub tsev tau cog lus rau lub txhab nyiaj kom txog thaum cov nyiaj qiv tag nrho. Txawm li cas los xij, lub tswv yim yog qhov txawv ntawm lub tsev txhab nyiaj qiv nyiaj, qhov twg, tom qab ncua sij hawm ntawm kev them nyiaj thiab mus ntsib los ntawm cov neeg sau, ib chav tsev raug coj los ntawm lub tsev hais plaub txiav txim siab, thiab tom qab ntawd muag ntawm qhov muag ntawm tus nqi siab tshaj plaws. Nyob rau hauv cov ntaub ntawv ntawm microfinance tuam txhab uas muag, nyob rau hauv lub theem ntawm tau txais cov nyiaj txais, cov neeg raug tsim txom kos npe rau lub hwj chim ntawm kws lij choj thiab cov ntaub ntawv uas yuav deprived lawv ntawm cov cuab yeej cuab tam yam tsis muaj ib tug txiav txim ntawm lub tsev hais plaub: lub tsev apartment yog pauv mus rau intermediaries, tus neeg siv yog tshuav tsis muaj dab tsi.

Cov neeg raug tsim txom ntawm "cov qiv nyiaj dub" tsis tshua muaj tswj kom tau lawv cov tsev rov qab. Piv txwv li, ib tus neeg qiv nyiaj tau kuaj pom tias muaj tus mob schizophrenia, raws li tus kws txiav txim plaub tau tshaj tawm tias qhov kev sib pauv nrog tus neeg tsis muaj peev xwm ua tsis tiav. Nyob rau hauv ib qho ntawm cov xwm txheej, uas tau xaus zoo rau cov neeg qiv, lub tsev hais plaub qhov kev txiav txim siab yuav luag tag rov qab cov dab neeg ntawm lwm tus neeg raug tsim txom: lawv kos npe rau cov ntaub ntawv pom zoo thiab kev pom zoo ntawm kev them nyiaj [rau chav tsev]. Txawm li cas los xij, tus neeg foob tsis xav hloov lub tsev rau tus neeg raug foob, uas tseem ua pov thawj los ntawm qhov tsis pom zoo ntawm nws tus poj niam, "Lub Tsev Hais Plaub Dorogomilovsky pom, uas tau tshaj tawm qhov kev pom zoo ntawm cov nyiaj them rau lub tsev tsis raug. Lub tsev hais plaub qhov kev txiav txim siab rau tus neeg raug tsim txom yog tej zaum vim nws txoj kev sib raug zoo siab: ib qhov chaw ntawm Meduza uas paub txog cov ntaub ntawv hais tias tus foob yog ib tug qub tub rog ntawm cov kev pab tshwj xeeb.

Txawm tias cov neeg siv khoom uas tsis dhau sijhawm tau poob lawv cov vaj tse. Svetlana Podelskaya tus hlub dacha hlawv, cov me nyuam tau cog lus tias yuav pab kho. Tab sis nws tau txiav txim siab coj qhov xwm txheej no rau hauv nws txhais tes thiab thov qiv nyiaj rau 600 txhiab rubles rau kev ruaj ntseg ntawm nws chav tsev ntawm International Credit Bureau (ICB) hauv Brateevo, uas nws pom los ntawm kev tshaj tawm hauv Is Taws Nem. Nws tau them rov qab cov nyiaj qiv txhua hli, thiab ib xyoos thiab ib nrab tom qab ntawd nws tus thawj tswj hwm los ntawm MKB hu nws thiab hais tias lub tuam txhab muab nws ua "cov qiv nyiaj zoo" nrog "cov nyiaj so koobtsheej" rau ob lub hlis. Lub hli peb, nws pib them dua. Tab sis tsis ntev ib tug txiv neej tau tshwm sim ntawm qhov pib ntawm nws chav tsev, qhia nws tus kheej ua tus tswv tshiab ntawm chav tsev. Tus thawj coj MKB tsis kam lees tias nws tsis tau hu nws, nws tsis muaj cov ntaub ntawv txhawb nqa txog "hnub so credit" - thiab hauv daim ntawv cog lus qiv nyiaj tau hais tias nyob rau hauv qhov xwm txheej ntawm kev them nyiaj qeeb ob lub hlis, cov khoom ntiag tug yuav dhau los ua. cov cuab yeej ntawm lub tuam txhab. Ib zaj dab neeg zoo sib xws tau tshwm sim nrog ntau tus neeg qiv nyiaj ntawm International Credit Bureau.

Podelskaya lub tsev tau raug muag rau cov neeg poob haujlwm Denis Baluev. Ntawm qhov kev sim, Baluev raug hais kom qhia cov peev txheej ntawm kev yuav vaj tsev. Nws tsis kam ntev, tab sis tom qab ntawd coj daim ntawv cog lus ntxiv rau daim ntawv cog lus qiv nyiaj nrog lub tuam txhab microfinance Stolichnye Kredy (cov ntaub ntawv yog nyob ntawm Meduza pov tseg). Cov nyiaj qiv tsis tau qhia hauv nws; cov nyiaj txais tau muab tawm ntawm tus nqi qis qis ntawm 14%. Lub tuam txhab Stolichnye Kredy qhia nws qhov chaw nyob raws li txoj cai nrog MKB, thiab yog tus thawj coj los ntawm ib tus neeg ua haujlwm ntawm International Credit Bureau, ib tug pej xeem ntawm Latvia, Ivan Dubina. Tag nrho peb tus tsim ntawm Capital Loans kuj yog pej xeem Latvian. Ntawm qhov chaw nyob ntawm lub chaw ua haujlwm ntawm MKB thiab Peev Nyiaj, ntau lub tuam txhab tau sau npe - kuj yog cov pej xeem Latvian, cov neeg ua haujlwm ntawm MKB, txhua tus muaj nws tus kheej ua haujlwm. Piv txwv li, nyob rau hauv kev pom zoo ntawm Mosarenda LLC, raws li txoj cai, cov cai rau tus neeg qiv nyiaj vaj tse yog alienated.

Lub rooj sib hais hauv tsev hais plaub hauv Podelskaya txuas ntxiv mus. Nyob rau ntawm ib lub rooj sib tham ntawm Nagatinsky lub tsev hais plaub, qhov twg cov ntaub ntawv tau hnov, Alexander Loginov, los ntawm proxy, tuaj raws li ib tug neeg sawv cev ntawm buyer ntawm nws chav tsev, Denis Baluev. Nws paub zoo rau ntau tus neeg qiv nyiaj: nws yog Loginov uas tau saib xyuas kev tshem tawm ntawm cov nuj nqis ntawm MKB thiab "365 Loan Center" los ntawm lawv cov qub tsev. Thaum lub Kaum Ob Hlis 2018, Loginov raug sim nyob rau hauv ob peb tsab xov xwm, suav nrog rau kev txiav txim siab tsis ncaj ncees thiab txhob txwm ua phem rau kev noj qab haus huv ntawm qhov mob me thiab nruab nrab, thiab raug rau txim rau ib xyoos thiab ib nrab xyoo nyob rau hauv lub txim txhaum cai. Loginov tus ntxhais Galina Kiev yav dhau los ua haujlwm ua haujlwm ntawm Rosreestr, qhov chaw nws tau koom nrog kev ua haujlwm ntawm vaj tse, thiab txij li thaum pib xyoo 2010, nws tau ua tus thawj coj ntawm lub tsev hais plaub txiav txim rau kev tsis sib haum xeeb ntawm kev lag luam. Nws yog lub tsev hais plaub txiav txim plaub ntug uas tau hais los ua qhov chaw daws teeb meem kev tsis sib haum xeeb ntawm cov neeg qiv nyiaj thiab ICD thaum ntxov xyoo ntawm lub neej ntawm cov tswv yim no.

Ntawm tag nrho cov tuam txhab uas tau muab cov nyiaj qiv los ntawm cov vaj tsev uas Meduza tswj kom pom, International Credit Bureau coj cov neeg raug tsim txom. Cov neeg siv khoom qub tau tshawb pom 99 qhov xwm txheej thaum tus qiv ntawm lub tuam txhab poob ib chav tsev, nyob rau hauv ob peb qhov ntxiv nws tsis tuaj yeem nrhiav cov tswv tsev qub uas tau txais qiv nyiaj los ntawm MKB. Cov neeg siv khoom tseem ceeb ntawm cov lag luam zoo li no yog cov neeg laus, tsis muaj kev saib xyuas ntawm cov txheeb ze, thiab cov neeg sawv cev ntawm lwm pab pawg tsis muaj kev tiv thaiv. Txawm tias muaj kev vam meej ntau dua, cov thawj coj qiv nyiaj sim tsim kev tsis sib haum xeeb hauv kev sib raug zoo nrog cov txheeb ze. Svetlana Podelskaya nco qab tias cov thawj coj tau hais kom nws tsis txhob qhia nws cov menyuam txog kev qiv nyiaj, sib cav tias cov tub ntxhais hluas muaj tus cwj pwm tsis zoo rau cov nyiaj qiv, thiab tus nqi tsawg. Podelskaya cov tub pom tias lawv niam tau thov rau lub koom haum microfinance tsuas yog thaum cov neeg nyob ze hu lawv, hais tias lub qhov rooj rau nws chav tsev raug txiav tawm los ntawm cov neeg sawv cev ntawm tus tswv tshiab.

Feem ntau, cov neeg txheeb ze tsis tuaj yeem pom nws tus kheej paub tias chav tsev tau cog lus rau kev qiv nyiaj. Cov koom haum Microfinance tsis sau npe cov ntaub ntawv pov thawj nrog Rosreestr. Tus neeg ua yeeb yam Sergei Frolov, uas nws zaj dab neeg tau sib tham hauv lub Peb Hlis 2019, tau paub txog nws niam cov nyiaj qiv ob peb xyoos tom qab nws tuag - tom qab pom tias chav tsev uas nws tau txais qub txeeg qub teg tau muag ntawm kev sib tw. Nws hloov tawm tias nws niam, ua ntej nws tuag, tau txais qiv nyiaj los ntawm MKB rau 600 txhiab ntawm 28% ib xyoos twg. Nws tsis muaj peev xwm them taus: nws cov nyiaj laus yuav tsis txaus los them cov nyiaj them txhua hli; nyob rau hauv pob ntawm cov ntaub ntawv kom tau txais cov nyiaj txais muaj ib daim ntawv pov thawj ntawm cov nyiaj tau los nrog ib tug npaum li cas ho ntau tshaj li tus nqi ntawm nws cov nyiaj laus pension. Tus poj niam laus tsis tuaj yeem them cov nyiaj them raws sijhawm, yog li ntawd, txhawm rau them cov nuj nqis, nws tau muab nyiaj qiv rau 1.2 lab rubles ntawm kev ruaj ntseg ntawm chav tsev. Tom qab Frolov niam tuag, cov neeg sawv cev ntawm ICB tau lees paub cov nuj nqis uas tsis tuaj yeem rov qab tau thiab tau txais ib chav tsev rov qab los.

Latvia ua dab tsi nrog nws

Tus thawj tswj hwm luag nyav Sergei nrog lub suab lus Baltic Podjelskaya lees paub los ntawm daim duab hauv Latvian kev lag luam ntawv xov xwm Dienas Bizness, qhov chaw sib tham nrog lub taub hau ntawm West Kredit Sergei Malikov (Latvian version ntawm lub npe - Sergejs Malikovs) tau luam tawm nyob rau hauv nqe lus " Poob ABLV, peb poob qhov zoo tshaj plaws ". Hauv kev xam phaj, Malikov thuam txoj cai ntawm tsoomfwv Latvian rau cov tsev txhab nyiaj uas cov nyiaj ntawm cov pej xeem los ntawm cov tebchaws qub ntawm USSR tau qhib. “Qhov no yog geopolitics. Niaj hnub no, cov neeg Amelikas tsis tso cai rau cov pej xeem ntawm yav dhau los USSR - Russians, Belarusians, Ukrainians - kom xis nyob nrog lawv cov nyiaj. Nws yuav tsum to taub tias qhov kev txiav txim no tsis yog hais tawm tsam cov tswv ntawm ib lub txhab nyiaj, tab sis tawm tsam nws cov neeg siv khoom, uas xav txwv nws, - nws hais. - Tus qauv ntawm cov tsev txhab nyiaj tsis nyob hauv no yog dab tsi? Cov nyiaj tau sau los ntawm thaj chaw qub ntawm USSR tsuas yog vim nws nyob ntsiag to thiab nyob ntsiag to ntawm no. Lawv tau nqis peev hauv kev nyab xeeb, lossis qiv nyiaj tau muab rau tib cov neeg tsis nyob hauv nroog uas tsis xav qiv nyiaj los ntawm lub txhab nyiaj Scandinavian. Lawv xav tshem tawm cov qauv no”.

Thaum Lub Ob Hlis 2018, kev faib ntawm US Treasury Department for Combating Financial Crimes (FinCEN) tau tshaj tawm cov phiaj xwm los txiav txim rau Latvian ABLV Bank, ib qho ntawm peb lub tuam txhab qiv nyiaj loj tshaj plaws hauv lub tebchaws, rau kev lag luam nyiaj txiag, kev pab rau North Kauslim nuclear. txoj haujlwm thiab kev ua txhaum cai hauv Azerbaijan, Russia thiab hauv Ukraine. FinCEN kuj tau hais tias lub tuam txhab kev tswj hwm tau muab nyiaj xiab los cuam tshuam cov neeg ua haujlwm hauv Latvia.

Ib lub lim tiam tom qab daim ntawv thov, lub tsev txhab nyiaj tau pib cov txheej txheem ua kom tiav - thiab cov tub ceev xwm Latvian tau thov kom cov tsev txhab nyiaj txo qis feem ntawm cov neeg tsis nyob hauv nroog. Raws li tus tswj hwm, 36.7% ntawm tag nrho cov kev lag luam hauv tuam txhab nyiaj hauv Latvia yog ua los ntawm cov tuam txhab offshore; Ntawm cov uas qhib los ntawm cov neeg tsis yog neeg nyob hauv, qhov kev faib tawm no tseem siab dua - 44.5%. Lub tsev txhab nyiaj Latvian yog ib feem tseem ceeb ntawm cov phiaj xwm rho nyiaj los ntawm Russia. Kev tshawb xyuas los ntawm Novaya Gazeta thiab OCCRP hu ua Laundromat tau piav qhia txog lub tswv yim uas ntau tshaj $ 18 nphom raug rho tawm ntawm Russia hauv peb xyoos. Cov neeg tau txais txiaj ntsig ntawm cov tsev txhab nyiaj Latvian feem ntau yog cov neeg Lavxias uas tsis tuaj yeem qhib cov nyiaj hauv Switzerland thiab lwm lub tebchaws muaj koob npe.

Ib qho ntawm cov neeg raug tsim txom loj tshaj plaws ntawm txoj cai los txo cov nyiaj tsis yog neeg nyob hauv yog Rietumu Bank, uas nws cov khoom muaj nqis hauv cuaj lub hlis poob los ntawm 46.3%, lossis 1.441 billion euros, mus rau 1.674 billion euros. Lub txhab nyiaj thib tsib hauv Latvia Rietumu (los ntawm Latvian - "Western") tau tsim nyob rau xyoo 1992. Cov tswv tseem ceeb yog ib tsev neeg: Leonid Esterkin thiab Arkady Sukharenko, uas tau sib yuav rau Esterkin tus muam.

Sergey Malikov yog tus tsim ntawm lub tuam txhab nyiaj txiag me me Mateks Credit, uas txij li xyoo 1995 tau tshaj tawm cov nyiaj qiv los ntawm cov vaj tsev nyob hauv Latvia (tom qab hloov npe hu ua West Kredit). Lub tuam txhab qiv nyiaj tseem ceeb ntawm Mateks Credit yog tib lub txhab nyiaj Rietumu, uas qhib cov nyiaj qiv rau lub tuam txhab hauv xyoo 2008 rau 20 lab lats (kwv yees li 28 lab euros), xyoo 2011 tau muab qiv nyiaj ntxiv rau yim lab euros, thiab hauv 2016 - rau lwm qhov. 24 lab euros.

Raws li cov lus ceeb toom, Mateks Credit tau txais qiv nyiaj tsis yog los ntawm tuam txhab nyiaj xwb. Xyoo 2009, lub tuam txhab tau txais nyiaj qiv ntawm 1.1 lab euros ntawm 10% toj ib xyoo los ntawm British tuam txhab Adovert Consult LLP, raws li West Kredit's 2011 daim ntawv tshaj tawm txhua xyoo. Raws li UK daim ntawv teev npe, Adovert Consult tau tsim ob peb lub hlis ua ntej cov nyiaj qiv yuav raug rho tawm - thiab tau ua kom tiav sai tom qab cov nyiaj qiv rov qab. Nws cov tswv tau txheeb xyuas ob lub tuam txhab offshore los ntawm Belize - Advance Developments Limited thiab Corporate Solutions Limited, uas tau tshwm sim hauv ntau qhov kev tshawb nrhiav hauv lub network ntawm cov tuam txhab British los ntawm qhov uas $ 2.9 billion tau laundered - cov nyiaj no los ntawm cov teb chaws ntawm lub qub USSR.

Raws li nyob rau hauv Russia, kev ua hauj lwm ntawm Mateks Credit nyob rau hauv Latvia yog nrog los ntawm scandals hais txog kev quab yuam tshem tawm cov nuj nqis. Nyob rau hauv ib qho ntawm cov xwm txheej, kom "huv" qhov chaw nyob, Mateks ntiav lub tuam txhab kev ruaj ntseg, uas cov neeg ua haujlwm tau tsoo lub tsev ntawm tus poj niam cev xeeb tub thiab txau kua txob roj; nyob rau hauv lwm yam lus, lawv dismantled lub qhov rais thiab qhov rooj nyob rau hauv lub tsev nyob rau hauv kev txiav txim. tshem tawm cov neeg xauj tsev. Nyob rau hauv lub lig 2000s, lub koob npe nrov teeb meem pib nyob ib ncig ntawm lub tuam txhab; Tsis tas li ntawd, lub xeev Consumer Rights Protection Center (lub Latvian analogue ntawm Rospotrebnadzor) tau thov tawm tsam nws, thiab txoj cai lij choj ntawm kev tso nyiaj qiv kuj tau nruj.

Nyob rau hauv 2011, Malikov thiab ob tug neeg Latvian pej xeem tsim nyob rau hauv Russia ib lub tuam txhab hu ua lub International Credit Bureau - ib yam nkaus ICB, uas tau koom nyob rau hauv muab "sab laug-tis" qiv rau Muscovites ntawm kev ruaj ntseg ntawm lawv cov tsev. Lwm tus tsim ntawm ICB, Andis Anspox, hauv 2000s hauv Riga yog tus tuav ntaub ntawv ntawm lub koom haum pej xeem "Rau Latvian Society tsis muaj Homosexuals". Ib tus tsim ntawm lub koom haum yog tus kws lij choj Andris Baumanis, uas tub ceev xwm Latvian xav tias yuav xiab tus kws txiav txim plaub ntug.

Cov chav tsev ntawm thawj Lavxias teb sab qiv ntawm MKB tau pauv mus rau tus kheej cov cuab yeej ntawm Malikov, thiab raws li Rosreestr, nws tam sim ntawd cog lus rau lawv mus rau Rietumu Bank raws li kev ruaj ntseg rau tus kheej qiv ntawm 750 txhiab las. Nyob rau hauv 2013, Rietumu qhib ib tug credit kab rau 20 lab euros rau Lavxias teb sab tuam txhab International Credit Bureau, nws ua raws li los ntawm cov ntaub ntawv uas Meduza muaj ntawm nws pov tseg. Rietumu Bank tsis teb Meduza cov lus nug.

Cov rooj sib tham ntawm cov tswv ntawm Lavxias teb sab tuam txhab MKB, raws li cov ntaub ntawv, tau muaj nyob rau hauv Riga nyob rau hauv ib lub tsev ntawm Elizabetes Street 8. Raws li cov Latvian Trade Register, Malikov yog tus tswv ntawm Elizabetes 8, uas yog koom nyob rau hauv kev tswj vaj tse. Malikov tus khub hauv lub tuam txhab no yog yav dhau los tus thawj coj ntawm tub ceev xwm kev lag luam ntawm Riga, Nil Zhuravlev, uas tau tawm ntawm nws txoj haujlwm tom qab muaj kev tsis ncaj ncees tsis txaus ntseeg txog kev nrhiav tau ntawm cov vaj tse kim thiab tsheb thaum nws ua haujlwm hauv pej xeem. Tom qab nws tawm haujlwm, Zhuravlev tau coj Latvian Boxing Federation thiab ob peb zaug tso nws qhov kev xaiv tsa hauv kev xaiv tsa hauv cheeb tsam. Sergei Malikov tseem nyiam ua nom ua tswv: tshwj xeeb, nws tau pab nyiaj rau Social Democratic Party "Kev Pom Zoo", uas yog tus thawj coj los ntawm tus thawj tswj hwm qub ntawm Riga, Nil Ushakov. Malikov tsis nrhiav sijhawm los teb Meduza cov lus nug.

Rov qab mus rau Russia

Lub Tuam Txhab Nyiaj Txiag Thoob Ntiaj Teb muaj ntau qhov sib xws nrog lwm lub tsev qiv nyiaj, Lub Tuam Txhab Nyiaj Txiag Moscow (MZK), uas ua haujlwm ntawm cov ntsiab lus zoo sib xws. Thaum lub caij nplooj zeeg xyoo 2016, cov yeeb yaj kiab los ntawm ib lub rooj sib tham tau tshwm sim hauv YouTube, qhov chaw uas lawv tau tham txog yuav ua li cas piav qhia rau tus neeg siv khoom xav tau kos npe qiv nyiaj hauv chav tsev - thiab muab nws daim ntawv tsis tiav ntawm daim ntawv cog lus qiv nyiaj. Lub npe ntawm lub tuam txhab tsis hais nyob rau hauv cov vis dis aus, txawm li cas los xij, Lub Tuam Txhab Nyiaj Txiag Moscow los ntawm lub tsev hais plaub tau txais kev thaiv cov yeeb yaj kiab ntawm thaj chaw ntawm Russia. Nws tsis tuaj yeem pom lub ntsej muag ntawm tus kws qhia, tab sis ntau tus neeg siv ntawm MZK uas Meduza tau hais los thov kom yog Nikolai Chigarev, Tus Lwm Thawj Coj ntawm MZK.

Nyob rau hauv 2015, ob lub tuam txhab pib nquag tshwm sim hauv xov xwm: muaj txaus defraudded nuj nqis rau pej xeem scandal. MKB thiab MZK tau foob rau lub tsev hais plaub rau kev tiv thaiv kev hwm thiab meej mom (xws li tawm tsam TV presenter Vladimir Solovyov), tab sis lawv poob ntau dua. Thaum lub Kaum Ib Hlis 2015, lub tuam txhab offshore Lordena Ventures, tau sau npe hauv British Virgin Islands, tau los ua tus tswv ntawm MZK.

Lub koom haum tau nthuav tawm hauv OCCRP kev tshawb nrhiav rau hauv Panama Papers, raws li cov ntaub ntawv tawm los ntawm Mossack Fonseca lub tuam txhab sau npe. Raws li cov ntaub ntawv, Lordena Ventures muaj ib tug neeg sawv cev chaw ua hauj lwm nyob rau hauv Latvia: lub chaw ua hauj lwm nyob rau hauv lub tsev ntawm Rietumu Bank nyob rau hauv Riga, thiab Oksana Utenkova, ib tug neeg ua hauj lwm ntawm lub tsev txhab nyiaj, tau raug hu ua lub tuam txhab tus neeg sawv cev.

Raws li nws tau muab los ntawm qhov kev tshawb fawb no, Utenkova yog ib tus neeg sawv cev ntawm ntau tshaj li ib thiab ib nrab txhiab lub tuam txhab offshore, uas nws cov chaw ua haujlwm tau sau npe hauv lub tsev txhab nyiaj. Ib qho ntawm cov tuam txhab no tau tshwm sim hauv cov phiaj xwm kev noj nyiaj txiag ntawm Swedish faib ntawm Bombardier engineering corporation thiab cov tub ceev xwm Azerbaijani. Tsis ntev tom qab luam tawm ntawm Panama Cov Ntawv, Rietumu Bank tau thaiv cov nyiaj ntawm cov tuam txhab tsis txaus ntseeg thiab tshaj tawm tias Oksana Utenkova tsis ua haujlwm ntawm lub txhab nyiaj ntxiv lawm.

Raws li Lub Xeev Lub Koom Haum Sau Npe ntawm Cov Neeg Raug Cai, ob hnub tom qab tshaj tawm ntawm Panama Archives, Lordena Ventures tau thim nws cov ceg txheem ntseeg hauv MZK. Niaj hnub no, Konstantin Ilyin tau teev npe ua tus tswv tseem ceeb ntawm MZK (los ntawm Kaum Ib Hlis Holdings LLC). Lub tuam txhab Oktyabr Holdings, uas yog nws tus tub, Alexander Ilyin, tau sau npe ntawm tib qhov chaw nyob. Txij li thaum 2016, Ilyin Jr. tau ua hauj lwm ua Tus Lwm Thawj Coj ntawm lub tuam txhab peev VEB Capital, uas yog lub koom haum lub xeev Vnesheconombank. Ib qho ntawm VEB cov haujlwm yog kev tsim kho dua tshiab ntawm Globex Bank, nws cov tuam txhab peev nyiaj lag luam Globex Capital, thiab ntau qhov haujlwm. Ilyin, ua tus sawv cev ntawm VEB, yog nyob rau hauv lub rooj tsavxwm ntawm cov thawj coj ntawm lub Slava saib Hoobkas (ib txoj kev loj hlob nyob rau hauv thaum pib ntawm Leningradsky Prospekt) thiab lub Orenburg nqaij qaib ua liaj ua teb Uralsky Broiler. Thaum lub Tsib Hlis 2015, Vnesheconombank txoj kev tswj hwm tau txiav txim siab muag 50% ntawm Globex Capital rau Oktyabr Holdings, uas yog Nikolai Chigarev, Tus Lwm Thawj Coj ntawm MZK - thiab ob peb lub hlis tom qab, Alexander Ilyin tau los ua tus tswv ntawm Oktyabr Holdings.

"Alexander Ilyin raug rho tawm haujlwm thaum lub caij ntuj sov 2018. VEB. Lavxias Federation tsis muaj dab tsi cuam tshuam nrog kev lag luam tawm microcredits rau cov tib neeg, "tus neeg sawv cev ntawm VEB piav qhia rau Meduza. рф (lub npe tshiab ntawm Vnesheconombank).

Qhov kawg hais txog Globex Capital hauv kev tshaj tawm yog cuam tshuam nrog lub tuam txhab cov phiaj xwm los yuav lub tsev ua haujlwm ntawm Rostelecom ntawm Zubovskaya Square (qhov kev pom zoo tsis tshwm sim). Nyob rau lub caij ntuj sov xyoo 2018, lub tuam txhab tau tshaj tawm ib qho kev tshaj tawm rau qhov chaw ua haujlwm ntawm tus kws lij choj, ntawm cov haujlwm uas nws tau hais tias: Sawv cev rau lub tuam txhab kev txaus siab hauv cov tsev hais plaub hauv cov teeb meem ntawm kev sau cov nuj nqis raws li daim ntawv cog lus qiv (nyiaj txais qiv), ntawm kev lees paub ntawm vaj tse txoj cai; thov tawm tsam kev ua ntawm cov thawj coj, suav nrog cov kws lij choj”.

Thaum lub Kaum Ib Hlis 2017, MZK CEO Igor Alekseev, MKB Tus Lwm Thawj Coj Tus Thawj Coj Roman Guselnikov (nws tau tshwm sim hauv video nrog "kev qhia luv luv" rau cov neeg ua haujlwm ntawm cov tuam txhab qiv nyiaj) thiab West Bank tus thawj tswj hwm Ilya Krasnevsky raug ntes ntawm kev ua phem ntawm kev dag ntxias. Lub koom haum tom kawg yog 99% muaj los ntawm Cypriot offshore Westbanq Limited, uas tam sim no yog tus tswv ntawm Lavxias MKB thiab Latvian West Kredit. Tom qab lub deoffshorization phiaj los nqis tes nyob rau hauv Latvia nyob rau hauv 2018, Sergei Malikov tau lees tias nws yog tib tug tau txais txiaj ntsig ntawm Westbanq Limited.

Ntawm cov neeg raug tsim txom ntawm kev ua ntawm Guselnikov, Alekseev thiab Krasnevsky yog Elena Kulneva. Nws tau txais kev qiv nyiaj los ntawm Moscow Pledge Company, xaus lus pom zoo rau kev muag thiab yuav ib chav tsev thiab nws daim ntawv xauj tsev tom ntej nrog Sergei Malikov. Kulneva poob qhov kev thov pej xeem kom tsis lees paub daim ntawv cog lus muag ntawm chav tsev, tab sis tau lees paub tias yog tus neeg raug tsim txom hauv rooj plaub txhaum cai. Lwm tus neeg raug tsim txom yog ib tus neeg uas tau txais nyiaj qiv txawm tias raug kuaj mob schizophrenia los ntawm kev txiav txim siab pub ib chav tsev rau Guselnikov (qhov xwm txheej thaum qhov kev txiav txim tau tshaj tawm tias tsis muaj nyob hauv tsev hais plaub; Meduza paub tias tus neeg no yog leej twg).

Thaum Lub Peb Hlis 2019, Tverskoy Tsev Hais Plaub ntawm Moscow tau ntes plaub tus neeg ua haujlwm ntxiv ntawm cov koom haum nyiaj txiag uas tau txais qiv nyiaj los ntawm vaj tse, Msk Group thiab Parnas - Oleg Chernega, Andrey Shkarlet, Yulia Lysak thiab Olesya Sukhareva. Ob qhov xwm txheej tau raug tshuaj xyuas los ntawm Stanislav Serebryakov, tus kws tshawb fawb ntawm Lub Tsev Haujlwm Saib Xyuas Kev Tshawb Fawb Tseem Ceeb ntawm Pawg Neeg Tshawb Fawb.

Sukhareva, zoo li Guselnikov, xam nyob rau hauv cov deals xaus los ntawm MKB thiab MZK. Thaum lub sij hawm raug ntes, Sukhareva tau hais tias nws tsis lees paub qhov txhaum thiab tsuas yog "ua pov thawj rau kev hloov nyiaj txiag." Hauv cov lus hais ntawm cov neeg ua haujlwm ntawm cov koom haum microfinance (MFIs), lawv tau ua haujlwm ntawm tus broker - tus neeg ua haujlwm uas tshawb nrhiav tus neeg siv khoom thiab saib xyuas nws kom txog thaum kev sib pauv tiav.

Ib qho ntawm cov kev nyiam rau Guselnikov cov neeg siv khoom yog Vash Broker, tsim los ntawm nws thiab Lyudmila Timashova. Hauv 2017, tom qab pib ntawm kev ua txhaum cai tawm tsam Guselnikov, nws tawm ntawm cov tsim, thiab lub tuam txhab, tau hloov nws lub npe mus rau Pravoaktiv, tam sim no muaj kev pabcuam rau "sau cov nuj nqis rau cov tsev txhab nyiaj thiab MFOs". Raws li Lub Xeev Kev Sau Npe ntawm Cov Neeg Raug Cai, tus tij laug ntawm Lyudmila Timashova, Yaroslav, yog tus tswv qiv nyiaj WinFin; ua ntej nws muaj lwm tus broker, United Credit Service. Qee zaum, Guselnikov kuj tau ua lub luag haujlwm ntawm "tus tuav", sau npe rau nws tus kheej "teeb meem" cov tsev ua ntej npaj lawv muag.

Realty Capital Collateral Center, uas muaj kev qiv nyiaj ruaj ntseg los ntawm vaj tse, tam sim no tau sau npe hauv chaw ua haujlwm ntawm Moscow Pledge Company. Nws tus tswv yog tus tswv tsev Maxim Lazykin, uas tau koom nrog ntau qhov kev lag luam ntsig txog MKB.

Yuav ua li cas microcredit cov koom haum cuam tshuam nrog ib leeg

Qhov nruab nrab lub neej ntawm lub koom haum microfinance muab cov nyiaj qiv los ntawm vaj tse yog ib xyoos thiab ib nrab. Tus nqi ntawm lub tuam txhab nyiaj txiag npaj ua lag luam, twb tau nkag mus rau hauv kev sau npe ntawm Central Bank, yog los ntawm 140 txog 250 txhiab rubles, nyob ntawm keeb kwm ntawm kev lag luam. Ntau qhov kev tshaj tawm rau kev muag khoom npaj ua MFOs tuaj yeem pom ntawm cov rooj sib tham tshwj xeeb. Cov tuam txhab no hloov lawv cov npe, tab sis cov neeg ua haujlwm ntawm lub tuam txhab, "cov tuav" thiab cov tub ua lag luam ntiag tug, uas nws cov nyiaj txiag lub tuam txhab nyiam tshaj tawm cov nyiaj qiv, tseem zoo li qub.

Lub tuam txhab Loan Center 365, qhov twg Smelnitskaya tau txais qiv nyiaj, tau tsim nyob rau lub Ob Hlis 2016 los ntawm Anna Sukhanova. Raws li SPARK-Interfax, Sukhanova tau tsim 21 lub tuam txhab nyiaj txiag me me. Meduza pom kev tshaj tawm rau kev muag khoom ntawm qee qhov hauv Is Taws Nem. Ob peb lub hlis tom qab sau npe, Anton Velichko thiab Latvian pej xeem Yulia Kalinina tau los ua tus tswv ntawm 365 Loan Center.

Smilnitskaya yog ib qho ntawm thawj cov qiv nyiaj ntawm 365 Loan Center, nws tau kos npe rau daim ntawv cog lus ntawm tus lej plaub. Meduza pom tias txij lub caij ntuj sov 2016 txog Lub Ob Hlis 2018, Loan Center 365 tau nkag mus rau tsawg kawg 67 daim ntawv cog lus qiv nyiaj ntxiv. Meduza tau tshuaj xyuas cov ntaub ntawv ntawm cov cuab yeej ntawm lub tuam txhab cov neeg siv khoom hauv Rosreestr database: tawm ntawm 37 tus neeg qiv, 25 tau muag lawv cov khoom sai tom qab tau txais cov nyiaj qiv. Nyob rau hauv 15 rooj plaub, Loan Center 365 tau los ua tus tswv tshiab, ob qhov xwm txheej raug ntaus nqi rau cov neeg ua haujlwm ntawm Center Anton Titov, tus thawj coj ntawm M2-Leasing Anatoly Fundobny thiab tus tub ntawm tus thawj coj ntawm lub tuam txhab pov hwm lub tuam txhab Capital Life Vladislav Snopok. Raws li Moscow Lub Tsev Hais Plaub Lub Tsev Hais Plaub daim npav, Vladislav Snopok yog tus yuav khoom tsawg kawg yog ob lub tsev ntxiv uas yav dhau los tau koom nrog cov nuj nqis ntawm lwm lub koom haum microfinance, CreditFinance. Snopok tsis teb Meduza cov lus nug.

Nyob rau hauv lub pob ntawm cov ntaub ntawv rau Smelnitskaya lub tsev, uas cov neeg ua hauj lwm ntawm lub 365 Loan Center xa mus rau Rosreestr rau nws re-registration, los ntawm yuam kev muaj ib feem ntawm cov ntaub ntawv rau lwm chav tsev teej tug mus rau cov nuj nqis ntawm lwm lub tuam txhab microfinance Fast Loan. Lub tuam txhab no yog coj los ntawm 25-xyoo-laus pej xeem ntawm Belarus Alina Pikulik. Yav dhau los, Pikulik yog "tus tuav" tsawg kawg ib chav tsev uas yav dhau los tau koom nrog cov qiv nyiaj ntawm "CreditFinance".

CreditFinance txuas nrog lwm cov MFOs li cas

Loan Center 365 kuj nyiam tsis tsuas yog qiv, tab sis kuj ua lag luam. Ntawm qhov tsis ua hauj lwm lub vev xaib ntawm Lub Chaw, cov neeg ua lag luam muaj peev xwm tau muab cov xwm txheej hauv qab no: 18% ib xyoos twg tau txais nyiaj qiv nyiaj los ntawm cov vaj tsev ntawm cov neeg qiv nyiaj ntawm Lub Chaw. Los ntawm cov ntaub ntawv uas Meduza muaj nyob rau ntawm nws pov tseg, nws yog paub hais tias, piv txwv li, Kirill Ryazanov, tus tub ntawm tus qub thawj coj ntawm Gazprom, Alexander Ryazanov, coj kom zoo dua ntawm qhov kev thov no. Lwm tus neeg ua lag luam hauv Loan Center 365 yog Sergey Zhitchenko, yog ib tus neeg ua lag luam loj tshaj plaws hauv Ruzsky District. Nws muaj ntau lub khw, khw muag khoom vaj tse, tsev noj mov nrov, nrog rau thaj tsam ib ncig ntawm qhov chaw pov tseg loj hauv cheeb tsam Moscow "Annino". Tus neeg ua lag luam tau txais feem ntau ntawm nws cov cuab tam txij li xyoo 2014, thaum Maxim Tarkhanov, kws lij choj los ntawm Tyumen, tau los ua tus thawj coj ntawm Ruzsky District. Thaum pib ntawm 2019, Tarkhanov tsiv mus ua hauj lwm ntawm Moscow tus kav nroog lub chaw ua hauj lwm, qhov chaw uas nws tswj kev ua hauj lwm ntawm lub nroog cov thawj coj.

Lwm tus neeg ua lag luam hauv Loan Center 365, Yuri Dyachkov, tus thawj coj ntawm kev txhim kho kev lag luam muag khoom ntawm Finservice Bank, kuj tseem cuam tshuam nrog Ruzsky District. Nyob rau hauv 2017, Dyachkov, ua ke nrog rau cov thawj coj ntawm lub Ruzsky koog tsev kawm ntawv, tsim ib lub peev nyiaj los txhawb lub tsev teev ntuj "All-Tsaritsa" nyob rau hauv lub zos ntawm Novovolkovo. Tsis tas li ntawd, Dyachkov muaj nws tus kheej ua lag luam rau kev tshaj tawm microloans - lub tuam txhab North-West Partnership microcredit, uas koom nrog kev tshaj tawm cov nyiaj qiv los ntawm lub vev xaib. Kirill Ryazanov, Sergei Zhitchenko thiab Yury Dyachkov tsis teb Meduza cov lus nug.

Anti-evict law

Thaum ntxov Lub Tsib Hlis, HeadHunter lub vev xaib tau tshaj tawm rau qhov chaw ua haujlwm "nrawm" nrog cov nyiaj hli txog li 160 txhiab rubles. Ntawm cov dej num tseem ceeb: "Sau cov nuj nqis tshaj tawm ntawm cov khoom qiv nyiaj nrog kev cog lus ntawm vaj tse, npaj kev tshem tawm cov nuj nqis ntawm cov khoom cog lus." Qhov chaw seem tau tshaj tawm los ntawm lub koom haum microfinance Brighton Plus. Lub tuam txhab hu nws tus kheej ib qho ntawm cov thawj coj hauv kev qiv nyiaj tiv thaiv vaj tse, thov kom muab cov nyiaj qiv rau 100 lab ib hlis; ntawm nws qhov zoo yog "kev txhawb nqa nyiaj txiag muaj zog ntawm cov tub ua lag luam". Raws li Unified State Register of Legal Entities, cov tswv ntawm lub tuam txhab yog plaub tus neeg, rau feem ntau ntawm cov koom haum no yog lawv thawj kev ua lag luam.

Lub vev xaib Brighton Plus tau sau npe rau lwm qhov chaw raug cai - Alfa Potential-M LLC, uas kuj tseem muaj cov nyiaj qiv nyiaj. Ntawm cov tswv ntawm lub tuam txhab yog Anatoly Gramakov, tus tswv ntawm lub network ntawm pheej yig dormitories rau cov neeg ua haujlwm "Medinar", thiab ob tug hluas uas tsis muaj kev lag luam. Hauv tuam txhab piav qhia hauv hh. ru nws tau qhia tias nws kuj yog "tus thawj coj hauv kev qiv nyiaj ruaj ntseg los ntawm vaj tse" thiab "kev sib koom tes nrog Sovcombank". Raws li cov ntaub ntawv cog lus ntawm Tsoom Fwv Teb Chaws Notary Chamber, ob lub tuam txhab muab nyiaj qiv nyiaj rau lawv cov neeg siv khoom raws li kev cog lus rau Sovcombank. Lub txhab nyiaj cog lus 86 lub tsev qiv nyiaj rau cov chav tsev ntawm Brighton Plus cov neeg siv khoom thiab 272 rau cov neeg qiv nyiaj Alfa Potential-M. "Cov tuam txhab tsis muaj dab tsi ua rau cov neeg tau txais txiaj ntsig ntawm lub txhab nyiaj, tab sis lawv yog cov neeg siv nyiaj hauv tuam txhab nyiaj. Peb tsis tawm tswv yim txog kev sib raug zoo thiab kev ua haujlwm ntawm cov neeg siv khoom vim yog kev zais nyiaj hauv tuam txhab, "said tus tuav ntaub ntawv xov xwm ntawm Sovcombank Daria Piven.

Qee cov neeg siv ntawm cov tuam txhab no kuj poob lawv cov tsev. Lub Tsev Hais Plaub Hauv Nroog Moscow tau sau npe 242 qhov kev sim nrog kev koom tes ntawm Alfa Potential-M thiab Brighton Plus MCC. Hauv kev hais plaub hauv tsev hais plaub, qhov kev txaus siab ntawm "Alfa Potential-M" yog sawv cev los ntawm tus kws lij choj Georgy Polyakov, uas yav dhau los ua haujlwm ntawm "Loan Center 365" thiab "CreditFinance".

Cov kws tshaj lij ntseeg tias qhov tsis muaj kev tswj hwm ntawm kev ua lag luam no ua rau muaj kev cuam tshuam ntawm cov chav tsev los ntawm cov koom haum microfinance. "Tau ntau xyoo, kev tswj hwm kev tswj hwm zoo tau tsim nyob rau hauv MFOs - lawv tsis tau teeb tsa cov paj laum rau cov neeg qiv, uas tshaj 800% ib xyoos twg. Txoj cai lij choj tsis tiv thaiv cov koom haum microfinance los ntawm kev siv cov lus nug txog nyiaj txiag laundering schemes. Ob peb xyoos dhau los, tus tswv ntawm MFO raug ntes, uas tau koom nrog cov peev nyiaj maternity peev. Cov kev cai ntawm Central Bank thiab kev tswj hwm cov dej num ntawm ntau tshaj ob txhiab MFOs yog qis dua li ntawm 473 lub tsev txhab nyiaj, "said Dmitry Yanin, tus thawj coj ntawm International Confederation of Consumer Societies. "Cov koom haum microfinance raug cai" Ntawm kev tawm tsam kev cai lij choj ntawm cov nyiaj tau los ntawm kev ua txhaum cai, "tab sis qib kev tswj hwm los ntawm Central Bank thiab Rosfinmonitoring tshaj lawv txoj haujlwm yog kom meej meej qis dua li cov tsev txhab nyiaj," ntxiv Rostislav Kokorev, tus thawj coj ntawm cov nyiaj txiag. Kev paub nyeem ntawv nyob rau hauv Kws qhia ntawv ntawm Economics ntawm Moscow State University.

Txawm li cas los xij, qhov xwm txheej zoo li pib hloov pauv. Thaum lub Plaub Hlis 2019, tsab cai lij choj tau tshaj tawm rau Duma txwv tsis pub cov koom haum microfinance los ntawm kev xa nyiaj qiv rau cov tib neeg muaj kev nyab xeeb los ntawm vaj tse. Raws li txoj cai, cov no yog cov kev hloov kho rau cov kev cai lij choj "Ntawm kev tawm tsam kev cai lij choj (laundering) ntawm cov nyiaj tau los ntawm kev ua phem thiab nyiaj txiag ntawm kev ua phem" thiab "Nyob rau hauv microfinance cov haujlwm thiab cov koom haum microfinance". Kev txiav txim los ntawm cov npe ntawm cov kws sau ntawv, tsab cai lij choj muaj feem yuav dhau mus: nws tau muab tso rau pem hauv ntej, ntawm lwm tus, los ntawm cov neeg hais lus ntawm ob chav ntawm Tsoom Fwv Teb Chaws Sib Tham, Vyacheslav Volodin thiab Valentina Matvienko.